Финансовое планирование и платежный календарь в 1С Бухгалтерия предприятия

Оцените 1С в облаке

Получите доступ всего за пару кликов!

15 дней бесплатно

Для успешного ведения хозяйственной деятельности важно эффективно управлять денежными потоками и вовремя погашать обязательства. В этом помогает финансовое планирование, в результате которого составляется план с указанием ожидаемых доходов, расходов, резервов. Рассмотрим, как реализован процесс в программе «1С: Бухгалтерия 8.3».

• первоначальные настройки;
• установка сроков оплаты поставщикам и покупателями;
• платежный календарь;
• кассовый разрыв и способы его устранения.

Первоначальные настройки

Задаем необходимую функциональность: «Главное» — группа «Настройки» —  «Функциональность».

 

 

Переходим в раздел «Планирование платежей». При установленных флажках появляется возможность указывать сроки оплаты для документов: «Поступление (акты, накладные)», «Поступление доп. расходов», «Передача НМА» и других.

 

 

В перечисленных документах в поле «Расчеты» появляется дополнительная информация о сроках оплаты. Срок можно задать или изменить, перейдя по соответствующей гиперссылке.

 

Согласно приложенной картинке наша организация должна заплатить ООО «Парты» 17.05.2025 г.

 

Установка сроков оплаты поставщикам и покупателями

Можно задать двумя способами:

1. «Администрирование» — «Параметры учета».

 

Далее переходим по гиперссылке «Сроки оплаты покупателями» или «Сроки оплаты поставщикам».

 

 

В открывшемся окне указываем срок. Согласно приложенному изображению задолженность, не оплаченная в течение 5 дней будет считаться просроченной, если в договоре или в других документах не установлен иной срок. Срок по выставленным счетам установлен 3 рабочих дня.

 

 

 

Эта информация накапливается и в дальнейшем помогает выявить сомнительные дебиторские задолженности, вовремя сформировать резервы в бухгалтерском и налоговом учете.

2. «Покупки» — «Срок оплаты поставщикам»

 

«Продажи» — «Сроки оплаты покупателями».

 

 

Указанные сроки будут действовать для всех и по умолчанию будут отражаться в документах. Индивидуальный срок можно установить в договоре с контрагентом: «Справочники» — «Контрагенты».

 

 

Переходим в карточку, а затем по гиперссылке в справочник «Договоры».

 

 

Открываем карточку нужного договора и в разделе «Расчеты» указываем количество дней для расчетов или задаем определенную дату, после которой задолженность будет считаться просроченной.

 

 

Срок можно установить и в создаваемых документах, и он будет в приоритете перед другими сроками. Если сроки нигде не заданы, то любой появившийся долг сразу будет считаться просроченным.

Платежный календарь

Информация о платежах накапливается и отражается в специализированных отчетах. Сформируем платежный календарь — инструмент, помогающий оперативно управлять финансами предприятия.

 

«Руководителю» — группа «Планирование»  — «Платежный календарь».

 

 

По умолчанию программой берется текущая дата, с которой начинается прогноз на период, указанный пользователем в поле «Планировать». Задаем нужный период и нажимаем «Сформировать».

 

 

В первом столбце представлены разделы: оплата от покупателей, прочие поступления (отображаются остатки по 57.01 «Переводы в пути» и 57.03 «Операции по платежным картам»), налоги и взносы, платежи поставщикам, зарплата, периодические платежи.

 

Для наглядности задолженности показываются разным цветом: оплата от покупателей - зеленым, зарплата – синим и т.д. На приложенной картинке отсутствуют разделы налоги и взносы, а также периодические платежи, так как в рассматриваемом периоде по ним нет просроченных или ожидаемых платежей.

 

 

В верхней строке первого столбца отражается остаток денег на текущую дату. Посмотреть расшифровку можно, перейдя по соответствующей гиперссылке.

 

 

 

В следующих столбцах отображаются ожидаемые оплаты от покупателей (с плюсом) и платежи поставщикам (с минусом). В рассматриваемом примере 07.06.25 наша организация должна перечислить ООО «Парты» 27360 рублей, а 08.06.2025 ожидается поступление от ООО «Арксе» 15000 рублей.

 

Кликнув на соответствующей строке, можно перейти на документ поступления или реализации.

 

 

Для просмотра информации о просроченных оплатах от покупателей переходим по гиперссылке в разделе «Оплата от покупателей» в форму «Ожидаемая оплата от покупателей».

 

 

Выводится список просроченных и ожидаемых оплат. Используя кнопку «Напомнить» можно отправить напоминание покупателю.

 

Для автоматического формирования и отправки письма нужно, чтобы адрес электронной почты был указан в личной карточке покупателя, заведенной в справочнике «Контрагенты», а также настроена работа электронной почты в программе.

 

 

С помощью кнопки «Изменить срок оплаты» в появившемся окне можно установить другую дату.

 

 

Теперь проанализируем информацию по просроченным платежам поставщикам, кликнув по соответствующей гиперссылке.

 

 

В открывшемся окне представлен список просроченных задолженностей поставщикам и ожидаемые платежи. Выбрав необходимые документы с помощью кнопки «Создать платежные поручения», можно сформировать платежные поручения.

 

При достигнутой договоренности с поставщиком можно изменить срок оплаты, нажав на одноименную кнопку.

 

Кассовый разрыв и способы его устранения

Кассовый разрыв возникает, если остаток на начало дня плюс планируемые поступления меньше планируемых платежей, то есть у предприятия не хватает денег, чтобы погасить все долги. Разрыв отражается в платежном календаре красным цветом и со знаком минус. Рассмотрим, как выглядит возникшая в организации ситуация на примере.

 

Согласно приложенному изображению 07.06.2025 появится кассовый разрыв в размере 10 104, 95, так как у предприятия имеется 1499255, рублей, а в этот день нужно заплатить ООО «Парты» 1509360 рублей за поставку товаров.

 

 

Варианты решения: договориться об отсрочке платежа (в таблице видно, что на следующий день ожидается поступление денег от покупателя ООО «Арксе») или получении предоплаты от заказчиков или покупателей, привлечь заемные средства (овердрафт) и другие способы.

 

Избавиться от кассового разрыва в календаре можно только сдвигая сроки. Допустим, удалось договориться с ООО «Парты» о переносе срока оплаты на 10.06.2025. Внесем изменения в платежный календарь: выделяем нужную ячейку и нажимаем «Перенести на другой день».

 

 

 В открывшемся календаре двойным щелчком мышки   выбираем 10.06.2025. После этого повторно создаем отчет, нажав «Сформировать».

 

 

 Кассовый разрыв в платежном календаре теперь отсутствует.

 

 

Собери для себя комфортный тариф за пару минут

Удобный онлайн-калькулятор!

Подробнее