- Главная
- ›
- База знаний по 1С
- ›
- 1С:Бухгалтерия
- ›
- Эквайринг. Подключение и настройка
Эквайринг. Подключение и настройка в 1С:БП

Эквайринг – приобретение и оплата товара с помощью банковских карт. На предоставление эквайринга организация заключает договор с банком, по которому дается возможность получать оплату от покупателей по банковским картам, которые при этом не обязательно должны быть выданы этим банком.
Банк, с которым заключен такой договор, может предоставлять необходимое оборудование – POS-терминал – устройство, с помощью которого считывается информация с пластиковой карты и передается в банк.
Также существует интернет-эквайринг. Это оплата банковской картой через интернет.
Деньги, которые при оплате списываются с платежной карты, сначала поступают на расчетный счет в банке, и только после этого банк переводит денежные средства на расчетный счет организации. За расчеты при помощи эквайринга банк берет процент от суммы оплаты. Процент комиссии устанавливается индивидуально для каждой организации.
Настройка в 1С
Чтобы использовать возможность отражения эквайринга в программе 1С Бухгалтерия онлайн нужно включить функцию, которая позволит отражать операции по платежным картам.
«Главное» – «Настройки» – «Функциональность».
Вкладка «Банк и касса», поставить галочку напротив «Платежные карты».
Теперь в справочнике «Контрагенты» («Справочники» – «Покупки и продажи» – «Контрагенты») необходимо создать карточку контрагента с названием банка-эквайера и заполнить все необходимые реквизиты. После этого переходим по ссылке «Договоры».
Создаем новый «Договор» с видом «Прочее». Заполняем номер и дату договора.
Теперь необходимо создать вид оплаты «Эквайринг».
«Справочники» – «Виды оплат».
Создаем новый элемент со способом оплаты «Платежная карта». Указываем наименование для внутреннего пользования. Контрагент – банк-эквайер. Указываем договор. Счет расчетов – 57.03 (Продажи по платежным картам). Здесь же можно установить размер комиссии банка.
Отражение эквайринга
У нас есть документ реализации, по которому мы уже отгрузили товар покупателю. Прямо из документа реализации по кнопке «Создать на основании» выбираем документ «Операция по платежной карте».
Заполняем и проверяем реквизиты документа:
- Вид операции – Оплата от покупателя.
Вариант Розничная выручка выбирается, когда отражается оприходование выручки от НТТ (неавтоматизированная торговая точка);
- Контрагент – заполняется автоматически на основании документа реализации;
- Вид оплаты – выбираем ранее созданную запись из справочника Виды оплат с названием нашего эквайринга. У организации может быть заключено несколько договоров эквайринга и под каждый создается отдельная запись;
- Сумма – заполняется автоматически на основании документа реализации. Если оплата произведена частично, редактируем сумму вручную.
- Договор, Ставка и сумма НДС – заполняются автоматически;
- Счет расчетов – 62.01, Счет авансов – 62.02.
Проводки по документу:
Дт 57.03 Кт 62.01 – отражена оплата платежной картой.
Далее необходимо отразить поступление денежных средств по этой оплате на расчетный счет организации. Факт поступления денег на расчетный счет подтверждается выпиской банка.
«Создать на основании» – «Поступление на расчетный счет».
Документ поступления денежных средств заполняется автоматически. Проверяем заполнение.
- Вид операции – Поступление по платежным картам;
- Плательщик – банк-эквайер;
- Сумма без комиссии – сумма, которую банк зачисляет на расчетный счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателя за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера;
- Комиссия – вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты;
- Счет расчетов – 57.03 (Продажи по платежным картам);
- Счет затрат – 91.02 (Прочие расходы).
Проводки по документу:
Дт 51 Кт 57.03 – на расчетный счет поступила сумма оплат по платежным картам
Дт 91.02 Кт 57.03 – в прочих расходах учтена стоимость комиссии за эквайринг.
Реализация товаров в рознице
Проводится в учете документом «Отчет о розничных продажах», который отражает реализацию товара обезличенному покупателю со склада типа «Розничный магазин». В этом документе на вкладке «Безналичные оплаты» оплата платежными картами заполняется вручную в табличной части по кнопке «Добавить».
В строке состояния справочно отражается информация итогов по документу. Всего – сумма проданного товара, Итого оплаты – сумма безналичной оплаты за товар. На разницу в конце торговой смены создается документ поступления наличных с видом операции «Розничная выручка».
Проводки по документу:
Дт 57.03 Кт 62.Р – отражена оплата платежной картой от розничного покупателя.
Создаем документ поступления денежных средств на расчетный счет. Реквизиты документа заполняются аналогично как в предыдущем примере.
«Банк и касса» – «Банк» – «Банковские выписки» – «Поступление».
Проводки:
Дт 51 Кт 57.03 – на расчетный счет поступила сумма оплат по платежным картам
Дт 91.02 Кт 57.03 – в прочих расходах учтена стоимость комиссии за эквайринг.

Нашли ошибку? Напишите пожалуйста нам на почту info@arenda1c.ru. Это поможет публиковать актуальную и полезную для Вас информацию.