- Главная
- ›
- База знаний по 1С
- ›
- 1С:Управление торговлей
- ›
- Учет займов
Учет займов, выданных сотрудникам в1С УТ
На практике организация иногда сталкивается с необходимостью выдать своему сотруднику беспроцентный заем, а также впоследствии отразить его возврат, и в «1С:Управление Торговлей» эти операции оформляются через механизм договоров кредитов и депозитов.
Рассмотрим на примере. Работнику предоставляется беспроцентный заем в размере 400 000 рублей сроком на 7 месяцев.
Открываем раздел «НСИ и администрирование». В блоке «Настройка НСИ и разделов» выбираем пункт «Казначейство и взаиморасчеты».
В подразделе «Денежный средства» проверяем, чтобы галочка «Договоры кредитов и депозитов» была активной.
Далее открываем раздел «Главное». В блоке «НСИ» выбираем пункт «Партнеры».
В данном справочнике создаем карточку сотрудника. Указываем все необходимые данные.
Тип отношений устанавливаем «Прочие отношения».
Открываем раздел «Казначейство». В блоке «Финансовые инструменты» выбираем пункт «Договоры кредитов и депозитов».
Кликаем на кнопку «Создать». В открывшемся окне «Условия кредита или займа» на вкладке «Основное» заполняем сведения о предоставляемом займе:
- номер и дату;
- стороны договора;
- характер и тип договора выбираем из выпадающих списков в соответствии с направлением движения денег и статусом контрагента (сотрудник или сторонняя организация).
Статус документа должен быть установлен «Действует».
На вкладке «Расчеты» фиксируем порядок расчетов и параметры договора.
В подразделе «Сроки и суммы» кликаем на гиперссылку «Ввести».
Откроется окно «Вариант графика», где на вкладке «Транши» необходимо указать дату и сумму выдачи займа сотруднику.
В нашем примере сумма 400 000 руб. выдается единовременно 01.04.2026 г.
На вкладке «Оплаты» заполняем график погашения займа сотрудником с указанием дат и сумм платежей.
В нашем примере погашение производится ежемесячно равными долями.
Нажимаем «Записать и закрыть».
После этого информация в подразделе «Сроки и суммы» договора будет заполнена на основании введенных данных.
Чтобы отразить выдачу заемных средств сотруднику, в договоре нажимаем кнопку «Создать на основании» и выбираем пункт «Списание безналичных денежных средств».
Если заемные средства выдаются наличными, то необходимо выбрать пункт «Расходный кассовый ордер».
Открывшийся документ будет заполнен программой автоматически.
На вкладке «Основное» в поле «Операция» должно быть указано «Выдача займа контрагенту». Остается только установить галочку «Проведено банком» и указать дату.
На вкладке «Расшифровка платежа» выбираем нужную статью ДДС и проводим документ.
Когда сотрудник возвращает деньги в счет погашения займа, переходим в договор, нажимаем кнопку «Создать на основании» и выбираем пункт «Поступление безналичных денежных средств».
Если возврат осуществляется наличными в кассу предприятия, выбираем «Приходный кассовый ордер».
В сформированном документе на вкладке «Основное» должен быть указан тип операции «Погашение займа контрагентом». Устанавливаем галочку «Проведено банком» с указанием даты.
На вкладке «Расшифровка платежа» выбираем подходящую статью ДДС и нажимаем «Провести и закрыть».
Чтобы провести аналитику, в договоре нажимаем на кнопку «Отчеты» и выбираем «Ведомость расчетов».
Данный отчет предоставляет информацию о задолженности по договору займа, а также о сумме погашения и остатке долга.
Открываем раздел «Казначейство» и выбираем «Отчеты по казначейству».
Кликаем на ссылку отчета «Реестр договоров по кредитам и депозитам».
Данный отчет показывает все основные реквизиты заключенных договоров кредитов, депозитов и займов, а также оплаты, начисления, отклонения и остатки долга в разрезе договоров.
Нашли ошибку? Напишите пожалуйста нам на почту info@arenda1c.ru. Это поможет публиковать актуальную
и полезную для Вас информацию.