Учет кредитов полученных в 1С Управление торговлей

Оцените 1С в облаке

Получите доступ всего за пару кликов!

15 дней бесплатно

В «1С:Управление торговлей» учет полученных кредитов ведется с помощью договоров кредитов и депозитов. Рассмотрим на примере, как отразить получение кредита от банка, завести договор с графиком платежей, начислить проценты с комиссиями и погасить задолженность.

 

Условие. Организация оформила в банке кредит на 1 год в размере 3 000 000 руб. под 16% годовых. Помимо процентов, банк взимает комиссию за обслуживание в размере 0,3 % от остатка суммы долга.

 

Открываем вкладку «Казначейство». В разделе «Финансовые инструменты» выбираем «Договоры кредитов и депозитов».

 

 

Нажимаем кнопку «Создать». Откроется окно создания кредитного договора, в котором заполняем основную информацию.

• В поле «Характер договора» выбираем «Кредит или заем полученный».
• В поле «Тип договора» — «Кредит в банке».

 

Переходим на вкладку «Расчеты». Заполняем подразделы «Порядок расчетов» и «Параметры договора» в соответствии с условиями договора.

 

Нажимаем на гиперссылку «Ввести» в подразделе «Сроки и суммы».

 

 

В открывшемся окне «Вариант графика» на вкладке «Транши» фиксируем дату и сумму перечисления кредитных средств банком.

 

 

Чтобы заполнить вкладку «Оплаты», воспользуемся графиком погашения кредита, подготовленным в Excel.

 

 

На вкладке «Оплаты» нажимаем кнопку «Загрузить». Откроется окно «Загрузка графика оплат», в которое нужно скопировать данные из Excel по колонкам:

• дата (в формате ДД.ММ.ГГГГ);
• сумма погашения основного долга;
• сумма процентов;
• сумма комиссии.

Нажимаем «Загрузить».

 

 

Программа автоматически заполнит данные в табличной части вкладки «Оплаты».

 

 

Так как по договору нужно регулярно перечислять банку проценты и комиссию, переходим на вкладку «Начисления». Здесь мы зафиксируем будущие расходы — то есть укажем программе, как и когда их отражать.

 

Нажимаем кнопку «Загрузить» и в открывшемся окне аналогичным способом загружаем график начислений процентов и комиссии.

 

 

Программа автоматически заполнит табличную часть на вкладке «Начисления».

 

В нижней части окна отобразятся сведения по кредитному договору:

• информация по траншам;
• график платежей с разбивкой по назначениям;
• график начислений.

 

Нажимаем «Записать и закрыть».

 

После этого в карточке кредитного договора программа заполнит сведения в подразделе «Сроки и суммы».

 

 

Чтобы отразить в программе начисление расходов по кредитному договору, открываем вкладку «Казначейство». В разделе «Финансовые инструменты» выбираем «Начисления по кредитам и депозитам».

 

 

Кликаем «Создать» — «Начисления по кредитам».

 

 

В окне «Начисления по кредитам и депозитам» устанавливаем временной интервал, нажимаем «Заполнить». В появившемся окне «Заполнить начисления» указываем кредитора, контрагента, договор и ответственного (при необходимости), затем снова нажимаем «Заполнить».

 

 

Программа автоматически заполнит таблицу суммами всех расходов за выбранный период с разбивкой по видам платежей (проценты, комиссии). Затем нажимаем «Провести и закрыть».

 

 

Для проверки, что будущие расходы отражены в системе верно, переходим в раздел «Финансовый результат и контроллинг» - «Отчеты по финансовому результату».

 

 

Кликаем на ссылку отчета «Доходы и расходы предприятия».

 

 

Устанавливаем интересующий период и нажимаем «Сформировать».

 

 

Для того чтобы отразить поступление кредитных средств на расчетный счет, на основании кредитного договора необходимо оформить документ «Поступление безналичных ДС». Подробнее о том, как это сделать, см. в инструкции.

 

Чтобы отразить в программе выплату по кредитному договору, выбираем договор в общем списке, нажимаем «Создать на основании» и выбираем пункт «Списание безналичных ДС».

 

 

Система сформирует документ «Списание безналичных денежных средств» с видом операции «Оплата по кредитам и займам полученным», заполнив его необходимыми сведениями.

 

В колонке «Сумма» фиксируем общую сумму произведенного платежа.

 

 

Переходим на вкладку «Расшифровка платежа» и нажимаем кнопку «Списком».

 

В открывшейся табличной части заполняем строки с разбивкой по типам сумм (основной долг, проценты, комиссия). Для каждой строки будет установлена своя статья ДДС.  Проводим документ.

 

 

В карточке договора кликаем кнопку «Отчеты» — «Ведомость расчетов».

 

 

Система сформирует отчет с информацией для анализа сальдо и оборотов по кредитному договору.

 

 

В карточке договора кликаем кнопку «Отчеты» — «План-фактный анализ».

 

 

Система сформирует отчет, который позволяет проанализировать отклонения между фактически произведенными оплатами и начислениями по кредитному договору.

 

 

Оцените 1С в облаке

Получите доступ всего за пару кликов!

15 дней бесплатно