Кредиты и займы от сторонних контрагентов в 1С:УНФ

Оцените 1С в облаке

Получите доступ всего за пару кликов!

15 дней бесплатно

Кредиты и займы от сторонних контрагентов представляют собой важный источник внешнего финансирования для компаний. Они позволяют привлекать дополнительные денежные средства для развития бизнеса, приобретения активов или решения текущих финансовых потребностей.

 

Учет и контроль обязательств перед такими кредиторами имеют ключевое значение для поддержания финансовой устойчивости и соблюдения договорных условий. Ведение четкого учета операций по займам и кредитам обеспечивает прозрачный финансовый менеджмент и снижает потенциальные риски неисполнения обязательств.

Предварительные настройки

Переходим на вкладку «Настройки». В разделе «Настройки» кликаем на пункт «Еще больше возможностей».

 

 

Переходим на вкладку «Деньги» и в подразделе «Кредиты и займы» устанавливаем галочку напротив «Займы и кредиты».

 

 

Создание договора кредита/займа

Переходим на вкладку «Деньги». В разделе «Кредиты и займы» кликаем на пункт «Договоры кредитов и займов».

 

 

Нажимаем кнопку «Создать».

• В открывшемся окне «Договор кредита (займа)» в верхней части документа указываем контрагента, предоставившего кредит/займ, фиксируем номер и дату договора.
• В строке «Вид договора» выбираем «Кредит (полученный)».

 

В табличной части на вкладке «Получение кредита» указываем всю необходимую информацию о кредите/займе:

• сумму и валюту;
• даты выдачи и закрытия;
• срок;
• первую дату выплат;
• ставку;
• тип комиссии и размер комиссии (если применимо);
• дополнительные комментарии (при необходимости).

 

На вкладке «Погашение» заполняется график погашения кредита/займа в соответствии с условиями действующего договора. Кроме того, для удобства можно воспользоваться кнопкой «Заполнить». В этом случае программа автоматически заполнит таблицу согласно выбранным параметрам.

 

С помощью кнопки «Создать напоминания» можно задать индивидуальные настройки уведомлений о предстоящих платежах по кредиту/займу.

 

 

На вкладке «Счета учета и удержания»:

• указываем счета учета для основного долга и процентов по кредиту/займу в зависимости от срока, указанного в договоре;
• выбираем счет затрат.

 

Нажимаем «Провести и закрыть».

Отражение поступления кредитных/заемных средств

Переходим на вкладку «Деньги». Отразить поступление можно:

• выбрав пункт «Поступление на счет» в разделе «Банк» - если денежные средства поступили на расчетный счет;
• выбрав пункт «Поступления в кассу» в разделе «Касса» - если деньги получены наличными.

Независимо от способа получения денег, обязательно должен быть выбран тип операции «Получение кредита».

 

Рассмотрим на примере получения кредитных средств безналичным способом.

 

 

Нажимаем «Создать» — «Получение кредита».

 

 

Будет сформирован документ «Поступление на счет», в котором необходимо:

• выбрать контрагента, предоставившего кредит/займ и договор с ним;
• зафиксировать поступившую сумму;
• поле «Статья» по умолчанию будет заполнено значением «Прочее».

 

 

Нажимаем «Провести и закрыть».

Начисление процентов и комиссии по кредитам/займам

Переходим на вкладку «Деньги». В разделе «Кредиты и займы» кликаем на пункт «Начисления по кредитам и займам».

 

 

Нажимаем кнопку «Создать». В открывшемся документе «Начисления по кредитам и займам» указываем период, за который производится начисление процентов.

• В поле «Операция» будет установлено по умолчанию значение «Начисления по кредитам».
• Чтобы заполнить табличную часть, нажимаем кнопку «Заполнить». Затем в открывшемся окне выбираем контрагента, выдавшего кредит или займ, а также соответствующий договор, по которому необходимо начислить проценты.

Нажимаем «Заполнить».

 

 

Программа автоматически заполнит таблицу на основании данных из кредитного договора (договора займа) согласно указанному графику погашения.

 

 

Нажимаем «Провести и закрыть».

Отражение погашения задолженности по кредиту/займу

Для отражения погашения задолженности по предоставленному кредиту или займу, в документе «Начисления по кредитам и займам» нажимаем на кнопку «Создать на основании» - «Ввести фактический платеж».

 

 

Открывшееся окно предложит вам выбрать нужный способ погашения:

• если погашаем кредит наличными, кликаем «Ввести расход из кассы».
• если производим безналичный перевод, нажимаем «Ввести расход со счета».

Рассмотрим на примере погашения кредита безналичным способом.

 

 

Будет создан документ «Расход со счета», который будет предварительно заполнен на основании документа начисления по кредитам и займам.

 

 

Документ отражает исключительно суммы начисленных процентов и возможных комиссий. Так как чаще всего банки списывают платежи (проценты, основной долг и комиссии) автоматически, без предварительного согласия владельца счета (так называемый безакцептный порядок), то иногда возникают ситуации, когда нужно скорректировать внесенную сумму, учитывая общий объем списанных средств.

 

Чтобы обновить документ автоматически с учетом реальных списаний:

• очищаем поле «Сумма»;
• нажимаем кнопку «Заполнить»;
• в появившемся окне отмечаем пункт «Очередной платеж» и снова нажимаем «Заполнить».

 

После автоматического заполнения программа определяет общую сумму списания и детализирует ее в таблице по видам расходов (основной долг, проценты, комиссия).

 

 

Также возможен ручной ввод документов погашения задолженности по кредитам/займам. Для этого переходим на вкладку «Деньги» и, в зависимости от способа погашения, кликаем на пункт:

• «Расходы со счета» в разделе «Банк»;
• «Расходы из кассы» в разделе «Касса».

Независимо от способа погашения, обязательно должен быть выбран тип операции «Возврат кредита».

 

 

Контроль задолженности по кредитам/займам

Переходим на вкладку «Деньги». В разделе «Аналитика» кликаем на пункт «Отчеты».

 

 

Нажимаем на ссылку с отчетом «Кредиты (полученные)».

 

 

Устанавливаем интересующий период и кликаем на кнопку «Сформировать».

 

Итоговым результатом станет формирование отчета, отражающего информацию о состоянии расчетов по каждому взятому кредиту и займу.

 

 

 

Собери для себя комфортный тариф за пару минут

Удобный онлайн-калькулятор!

Подробнее