Депозиты в 1С Управление торговлей
Введение
Размещение свободных денежных средств на банковский вклад позволяет компании не только сохранить капитал, но и получить дополнительный доход в виде процентов. В зависимости от условий договора они могут выплачиваться ежемесячно, в конце срока или капитализироваться, увеличивая тело вклада.
В данной инструкции рассмотрим на примере, как в «1С:УТ» отразить основные операции по вкладу: перечисление средств, начисление и получение процентов, а также возврат основного долга по окончании срока договора.
Учет в программе
Условия примера: ООО «Колибри» разместило на вкладе денежные средства в размере 2 000 000 руб. под 10% годовых сроком на 12 месяцев (с 01.06.2026 по 01.06.2027). Проценты начисляются и выплачиваются ежемесячно без капитализации, тело вклада возвращается одним платежом в конце срока, комиссии отсутствуют. Общий размер дохода за весь срок составляет 200 000 руб.
Первоначальные настройки
Переходим «НСИ и администрирование» – «Настройка НСИ и разделов» – «Казначейство и взаиморасчеты».
Раскрываем раздел «Денежные средства» и устанавливаем галочку напротив строки «Договоры кредитов и депозитов».
Оформление условий банковского депозита
Переходим «Казначейство» – «Финансовые инструменты» – «Договоры кредитов и депозитов».
Щелкаем «Создать». В результате откроется окно «Условия кредита или займа», где в поле «Характер договора» необходимо выбрать значение «Депозит».
Далее заполняем:
- номер и дату;
- наименование (рабочее и для печати);
- тип договора – указываем в соответствии с условиями (может быть с капитализацией и без);
- информацию о сторонах договора.
Устанавливаем статус «Действует».
Переходим на вкладку «Расчеты» и фиксируем параметры договора. Для нашего примера выберем «Краткосрочный», а также укажем ставку – 10%.
Далее щелкаем на гиперссылку «Ввести».
Откроется окно «Вариант графика». Указываем наименование и переходим к заполнению табличной части на вкладке «Транши».
Используя кнопку «Добавить», фиксируем информацию о траншах по условиям соглашения, указывая даты и суммы. В нашем примере транш предоставляется единовременно в полном размере.
В нижней части экрана отобразится полный размер всех траншей.
Для заполнения вкладки «Оплаты», воспользуемся графиком, подготовленным в Excel.
Открываем вкладку «Оплаты», кликаем «Загрузить», после чего откроется окно «Загрузка графика оплат». Путем копирования данных из файла Excel заполняем таблицу и кликаем на «Загрузить».
В результате программа заполнит табличную часть, а внизу будут зафиксированы итоговые значения оплат в разрезе типов операций.
Следом переходим на вкладку «Начисления», кликаем «Загрузить» и в открывшемся окне «Загрузка графика начисления» заполняем таблицу тем же способом. Затем кликаем «Загрузить».
Программа самостоятельно заполнит таблицу и в нижней части отразит общий размер начислений.
Щелкаем «Записать и закрыть».
После этого подраздел «Сроки и суммы» заполнится автоматически.
Нажимаем «Записать и закрыть».
Перечисление денег на вклад
Переходим в договор, кликаем «Ввести на основании» и выбираем строку «Списание безналичных ДС».
Программа сформирует документ списания ДС с видом операции «Перечисление на депозиты».
Большая часть данных заполнится автоматически. Проверяем их, фиксируем сумму, устанавливаем флажок «Проведено банком» и указываем дату.
На вкладке «Расшифровка платежа» указываем статью движения ДС и нажимаем «Провести и закрыть».
Переходим «Казначейство» – «Отчеты по казначейству». В перечне отчетов кликаем на «Ведомость расчетов по финансовым инструментам».
Задав требуемый период, нажимаем «Сформировать».
Из отчета видим, что величина перечисленных средств на вклад отразилась в колонке «Депозит» и на соответствующее значение увеличился конечный остаток.
Начисление процентов
Переходим «Казначейство» – «Финансовые инструменты» – «Начисления по кредитам и депозитам».
Нажимаем на «Создать» и выбираем строку «Начисления по депозитам».
В открывшемся окне фиксируем период.
Нажимаем «Заполнить», после чего откроется окно «Заполнить начисления», где требуется указать:
- дебитора и контрагента;
- договор;
- ответственного (при необходимости).
Нажимаем «Заполнить».
Программа сама заполнит табличную часть. Остается выбрать нужную статью начисления в соответствующем поле.
В нашем примере видим, что программа сама указала сумму, соответствующую сформированному ранее графику.
Нажимаем «Провести и закрыть».
В нашем примере начисление процентов в дальнейшем производится ежемесячно аналогичным образом.
Получение процентов
Переходим «Казначейство» – «Банк» – «Безналичные платежи».
Кликаем на кнопку «Поступление» и выбираем строку «Поступление по депозитам».
Система создаст документ «Поступление безналичных ДС» с соответствующим типом операции.
Заполняем все необходимые реквизиты, указываем сумму и активируем флажок «Проведено банком» с фиксацией даты.
На вкладке «Расшифровка платежа»:
- в поле «Тип суммы» указываем «Проценты»;
- указываем статью ДДС.
Проводим документ.
В дальнейшем полученные проценты по соглашению отражаются аналогично.
Сформируем ведомость расчетов за нужный период. Видим, что величины начисленных и полученных процентов отразились в отчете в соответствующих колонках: «Депозит» и «Выплаты». Конечный остаток равен нулю.
В программе предусмотрен еще один удобный и важный отчет.
Чтобы его сформировать, переходим «Казначейство» – «Отчеты по казначейству». В списке находим и выбираем «План-фактный анализ оплат и начислений по договорам».
Этот отчет помогает увидеть отклонения фактических перечислений от плановых показателей.
В нашем примере размер начисленных процентов совпадает с фактически полученными, поэтому колонка «Отклонение» пуста.
Возврат средств с вклада
Переходим в договор, нажимаем кнопку «Ввести на основании» и выбираем пункт «Поступление безналичных ДС».
Система создаст документ «Поступление безналичных денежных средств» с соответствующим типом операции.
Заполняем все нужные реквизиты, фиксируем сумму и устанавливаем галочку «Проведено банком», указав дату.
На вкладке «Расшифровка платежа»:
- в поле «Тип суммы» выбираем «Основной долг»;
- выбираем подходящую статью ДДС.
Нажимаем «Провести и закрыть».
Сформируем ведомость расчетов за весь период действия договора.
Из отчета видно, что величины основного долга и процентов отразились в колонках «Депозит» и «Выплаты», а конечный остаток равен нулю.
Таким образом, все проценты были начислены и получены, тело вклада возвращено, расчеты по договору можно считать завершенными.
Далее сформируем отчет план-фактного анализа, чтобы убедиться в отсутствии отклонений факта от плана.
Заключение
Таким образом, в «1С:УТ» реализована возможность полного цикла учета банковского вклада: от размещения средств до возврата вклада и контроля начисленных процентов.
Регулярное использование встроенных отчетов позволяет своевременно выявлять отклонения фактических данных от плановых и подтверждать корректность расчетов.
Нашли ошибку? Напишите пожалуйста нам на почту info@arenda1c.ru. Это поможет публиковать актуальную
и полезную для Вас информацию.